- 時(shí)間：2021-04-09
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- 來(lái)源：甘肅日?qǐng)?bào)
記者從中國(guó)人民銀行蘭州中心支行獲悉，去年以來(lái)，人行蘭州中心支行在全省組織開(kāi)展了4次賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)清查排查專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，共排查單位銀行賬戶(hù)85萬(wàn)多戶(hù)、個(gè)人銀行賬戶(hù)約1.5億戶(hù)、銀行卡收單特約商戶(hù)138萬(wàn)戶(hù)，清理無(wú)效企業(yè)銀行賬戶(hù)4萬(wàn)多戶(hù)，有效阻斷電信詐騙資金轉(zhuǎn)移通道。
近年來(lái)，販賣(mài)賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)、網(wǎng)貸詐騙等各類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法行為屢禁不絕。對(duì)此，人行蘭州中心支行強(qiáng)化打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作力度，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，建立健全信息共享通報(bào)機(jī)制，及時(shí)共享可疑線索。積極配合調(diào)查取證，會(huì)同公安機(jī)關(guān)集中懲戒一批涉案?jìng)€(gè)人和組織，問(wèn)責(zé)一批涉案賬戶(hù)較多的銀行機(jī)構(gòu)，有力震懾了電信詐騙違法犯罪行為。
去年，人行蘭州中心支行牽頭成立甘肅省金融機(jī)構(gòu)“斷卡”行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定印發(fā)“斷卡”行動(dòng)工作方案，指導(dǎo)20家銀行機(jī)構(gòu)建立了甘肅省企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)自律機(jī)制，促使銀行機(jī)構(gòu)合規(guī)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶(hù)行為的審核，壓實(shí)企業(yè)銀行賬戶(hù)管理主體責(zé)任。開(kāi)展“企業(yè)銀行賬戶(hù)大清查”行動(dòng)，組織銀行機(jī)構(gòu)對(duì)已注銷(xiāo)或被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)銀行賬戶(hù)進(jìn)行全面清查。組織銀行機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)對(duì)存量賬戶(hù)全面排查，組織各銀行機(jī)構(gòu)對(duì)2020年賬戶(hù)開(kāi)立、使用的異常情形進(jìn)行重點(diǎn)排查。
人行蘭州中心支行還開(kāi)發(fā)建成“隴銀e通”甘肅省企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立事前調(diào)查、事中監(jiān)測(cè)、事后跟蹤的“閉環(huán)”管理。2020年以來(lái)，通過(guò)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析，發(fā)現(xiàn)同一手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)多人等疑似風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)約4.5萬(wàn)戶(hù)，對(duì)核實(shí)并確定存在風(fēng)險(xiǎn)的2.6萬(wàn)個(gè)賬戶(hù)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征分別實(shí)施了銷(xiāo)戶(hù)、只收不付、不收不付、限制非柜面業(yè)務(wù)等控制措施。（新甘肅·甘肅日?qǐng)?bào)記者曹立萍）
